Como una ficha de dominó más, American Home Mortgage (AHM) se ha desplomado ante el vendaval desatado por la crisis de los créditos subprime de Estados Unidos. La firma controlaba un 2,22% del mercado hipotecario. Estaba especializada en la concesión de préstamos para la adquisición de vivienda a través de corredores y de una red de 575 oficinas distribuidas por todo el país. El pasado jueves, AHM anunció que cesaría de aceptar nuevas solicitudes de financiación y pondría en marcha una drástica reducción de personal.

El grupo de Melville (Nueva York) pasará de tener 7.000 trabajadores a sólo 750 empleados. A principios de semana, la hipotecaria reconocía ser incapaz de financiar préstamos comprometidos por valor de 500 millones de dólares.

La delicada situación financiera de la entidad desató su desplome en Bolsa. Su cotización llegó a anotar un mínimo histórico de poco más de un dólar por acción. A principios de año, el título rondaba los 35 dólares.

El caso de AHM no es único. Varias sociedades se han visto entre la espada y la pared en el último año. Es el caso de las hipotecarias Fremont, Accredited Home y New Century. Entre los afectados también figuran fondos de inversión. Dos del grupo australiano Macquarie se dejaron 256 millones de dólares por su exposición a los créditos subprime. Pero peor fue la situación para otro par de fondos de Bear Stearns, que vieron cómo se volatilizaban los 20.000 millones de dólares que gestionaban.

El fenómeno también se ha cobrado la cabeza de algún que otro ejecutivo. Entre los casos más llamativos figura la defenestración de Bobby Mehta, antiguo responsable de la filial de HSBC en EE UU.

Europa no ha sido del todo ajena a esta crisis. En Alemania, varias entidades han tenido que acudir al rescate de IKB, un banco que, en dos semanas, ha perdido la mitad de su valor bursátil. Otros afectados son Hypo Real Estate y Commerzbank. El viernes cedieron un 6,24% y un 4,03%, respectivamente.